삼성자산운용은 ‘KODEX 33-06 국고채 액티브 ETF’와 ‘KODEX 53-09 국고채 액티브 ETF’ 등 만기매칭형 채권 ETF 2종을 신규 상장한다고 31일 밝혔다.
두 상품은 일반 채권처럼 만기가 있는 상장지수펀드(ETF)로 각각 2033년 6월, 2053년 9월을 만기로 하는 국고채에 투자한다. 30일 기준 만기보유수익률(YTM, Yield To Maturity)은 각각 연 3.61%, 연 3.65%로 분배금을 지급하지 않고 재투자하는 TR(Total Return) 방식으로 운용되므로 만기 때 기대되는 수익률은 세전으로 각각 총 40.52%, 180.68%에 달한다.
이처럼 높은 수익률이 기대되는 것은 현재가 최근 10년 내 가장 높은 수준의 고금리 상황이기 때문인데, 많은 전문가는 올해를 기점으로 고금리 채권 시장이 하향 안정세로 돌아설 가능성이 클 것으로 전망한다. 즉, 지금이 고금리 장기 상품에 투자할 적기라는 뜻으로 해석된다. 지금 채권에 투자하면 만기까지 높은 이자소득을 받을 수 있고, 금리가 하락하면 만기 전에 매도해 자본 차익을 얻을 수도 있다. 특히 만기가 길수록 더 높은 금리를 더 오래 받을 수 있고, 금리 하락에 따른 매도 차익도 더 많이 걷을 수 있어서 장기채권에 투자하려는 투자자가 많아지고 있다.
삼성자산운용 관계자는 “이 ETF는 가장 안정적인 국고채에 금액 제한 없이 10년 또는 30년으로 장기간 투자하는 만큼 어린 자녀에게 물려주는 증여용 투자 상품으로 활용하기에도 적합하다”며 “만기매칭형 채권 ETF는 퇴직연금 DC형‧IRP 계좌뿐 아니라 연금저축계좌에서도 100% 투자할 수 있다는 특장점이 있는데, 자녀 이름으로 연금계좌를 개설해 투자하면 안정적인 수익은 물론 과세이연 후 저율 과세 등 다양한 효과를 누릴 수 있다”고 설명했다.
임태혁 삼성자산운용 ETF운용본부장은 “KODEX 33-06, 53-09 국고채 액티브 ETF 2종은 가장 안전한 무위험등급 국고채에 10년 또는 30년 만기로 장기 투자할 수 있는 채권계의 TDF와 같은 상품”이라며 “특히 30년 만기 상품은 현재 국내 상장한 ETF 라인업 가운데 복리의 이점을 가장 극대화한 상품”이라고 말했다.
한편, 삼성자산운용은 지난해 처음으로 선보였던 만기매칭형 채권 ETF인 ‘KODEX 23-12 은행채 액티브’, ‘KODEX 23-12 국고채 액티브’를 상장 6개월 만에 총 1조7000억원 규모로 성장시킨 바 있다.
파이낸셜투데이 양지훈 기자